Conseiller privé · Paris 17e
Structurer, protéger et transmettre votre patrimoine.
Un accompagnement patrimonial, financier et fiscal sur-mesure pour chefs d'entreprise, professions libérales, cadres dirigeants et particuliers exigeants.
« Je suis convaincu que les meilleures décisions patrimoniales sont celles que l'on comprend pleinement. Mon rôle est de vous apporter cette compréhension avant toute recommandation. »
Marc Beillaud · Gérant MB Conseil
Votre conseiller
Marc Beillaud
Gérant MB Conseil · Conseiller privé
Fort d'un long parcours au sein d'établissements financiers et de cabinets spécialisés, Marc Beillaud a fondé MB Conseil autour d'une conviction : chaque patrimoine mérite une attention singulière et une lecture d'ensemble.
J'accompagne personnellement chacun de mes clients, de la première conversation jusqu'au suivi dans la durée. Pas d'intermédiaire, pas de relais : un seul interlocuteur qui connaît votre situation dans son ensemble.
Spécialisé en organisation patrimoniale, financière et fiscale, j'interviens sur des problématiques complexes : ingénierie fiscale, structuration d'actifs, transmission. Chaque mission repose sur une approche sur-mesure, en toute confidentialité.
Expertises
Une vision globale de votre patrimoine
Des problématiques variées et complexes, traitées avec la même exigence : comprendre, structurer, sécuriser.
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Analyse financière personnalisée et cartographie complète de votre situation.
Bilan patrimonial Analyse fiscale Cartographie des risques -
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Un travail coordonné
En lien avec vos conseils
Un patrimoine se construit rarement seul. Je travaille en coordination avec les professionnels qui vous accompagnent déjà, ou que je peux vous présenter, pour que chaque décision soit juridiquement sécurisée et fiscalement cohérente.
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Notaire
Donations, successions, régimes matrimoniaux et actes de transmission.
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Avocat fiscaliste
Sécurisation des opérations complexes et des schémas d’ingénierie.
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Expert-comptable
Structuration de la société, rémunération du dirigeant et trésorerie.
Clients
Des clients attentifs à la qualité de leur accompagnement
Choisissez un profil pour découvrir un exemple d’accompagnement tiré d’un dossier réel, rendu anonyme.
Valoriser rémunérations, épargne salariale et dispositifs d'entreprise dans une stratégie cohérente.
Exemple 02 · Cadre dirigeant
Construire et piloter un patrimoine financier
Situation
Des revenus confortables, une capacité d’épargne mensuelle importante, mais une épargne éparpillée : plusieurs assurances-vie, un PEE et un PER collectif d’anciens employeurs qui ne sont plus alimentés.
Démarche
Cartographie des contrats et des frais, allocation par horizon et par objectif, regroupement de l’épargne retraite sur un PER individuel, programme d’investissement régulier.
Ce qui a changé
Une épargne lisible et pilotée, des frais rationalisés, une capacité d’épargne enfin investie avec méthode.
Exemples tirés de dossiers réels, rendus anonymes et présentés à titre d’illustration. Chaque situation patrimoniale est singulière : ils ne constituent pas une recommandation personnalisée.
Méthode
Une démarche en quatre temps
Chaque étape prend le temps nécessaire. La compréhension de votre situation précède toujours la recommandation.
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01
Écoute
Comprendre vos objectifs, vos contraintes et ce qui compte pour vous.
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02
Audit
Établir un diagnostic patrimonial, financier et fiscal complet.
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03
Stratégie
Formaliser des recommandations claires, hiérarchisées et argumentées.
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04
Mise en œuvre et suivi
Déployer les solutions retenues puis les ajuster au fil de votre vie.
Chaque étape est formalisée dans les documents prévus par la réglementation, de la lettre de mission au rapport d’adéquation.
Les livrables
Selon les besoins de chaque dossier, l'analyse est formalisée dans un document structuré.
Sélectionnez un document pour en découvrir le contenu.
Le document
Stratégie d’allocation
Ce qu’il contient
- Votre profil investisseur, votre horizon et vos objectifs
- L’allocation cible par classe d’actifs
- Le niveau de risque de chaque support, sur l’échelle SRI de 1 à 7, et les frais
- Les modalités de suivi et de rééquilibrage
Quand il intervient
À chaque projet d’investissement, puis lors des revues de portefeuille.
Outils et simulateurs
Mesurer avant de décider
Cinq premiers repères chiffrés, à affiner ensemble. Pour aller plus loin, échangeons ensemble sur votre situation.
Vos paramètres
Transmettre de son vivant, en conservant les revenus ?
Donation d'un parent à ses enfants en nue-propriété. Abattement de 100 000 € par enfant, barème de l'article 669 du CGI, hors donations antérieures de moins de 15 ans.
Résultat
Droits estimés en nue-propriété
28 389 €
Première lecture patrimoniale
- À 62 ans, le barème de l'article 669 valorise l'usufruit à 40 % : seuls 60 % de la valeur sont taxés.
- Écart estimé face à une donation en pleine propriété : 48 000 €.
- Réparti sur 2 enfants, l'abattement de 100 000 € se reconstitue tous les 15 ans : un calendrier de donations peut en démultiplier l'effet.
Questions fréquentes
Donation et démembrement
Les questions qui reviennent le plus souvent en rendez-vous. Les réponses précises tiennent toujours à votre situation.
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La pleine propriété se divise en usufruit, le droit d'utiliser le bien ou d'en percevoir les revenus, et en nue-propriété, le droit d'en disposer. Au décès de l'usufruitier, le nu-propriétaire devient plein propriétaire sans droits supplémentaires.
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Prolonger la simulation
Parlons de votre situation
Une simulation reste une estimation. Votre situation familiale, professionnelle et patrimoniale appelle une lecture sur mesure. Je vous recontacte personnellement pour un premier échange.
- Un premier échange, sans engagement
- En visioconférence ou à Paris
Avertissement. Ces simulateurs fournissent des estimations à caractère strictement indicatif, fondées sur la réglementation fiscale française en vigueur en 2026. Ils ne tiennent pas compte de l'ensemble des particularités de votre situation et ne constituent ni un conseil personnalisé, ni un engagement contractuel.
Conformité
Un cadre réglementé
MB Conseil exerce sous le contrôle d'autorités et d'associations professionnelles. Chacune des informations ci-dessous est vérifiable.
Conseiller en investissements financiers
Membre de l'ANACOFI-CIF, association agréée par l'Autorité des marchés financiers.
N° E011699
Courtier en assurance
Immatriculé au registre unique des intermédiaires en assurance, banque et finance.
ORIAS N° 19004838 · Vérifier sur orias.fr
Responsabilité civile professionnelle
Assurance souscrite auprès d'AIG Europe SA, conformément aux exigences de la profession.
N° RD01073550B
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Votre premier entretien, en visioconférence ou en rendez-vous à Paris.
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